一(yī)、什麽是非法集資

根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通(tōng)知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照(zhào)法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公衆籌集資金，并承諾在一(yī)定期限内以貨币、實物(wù)以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行爲。

二、非法集資的特征

（一(yī)）未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金。

（二）通(tōng)過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

（三）承諾在一(yī)定期限内以貨币、實物(wù)、股權等方式還本付息或者給付回報。

（四）向社會公衆即社會不特定的對象吸收資金。

三、非法集資的常見手段

（一(yī)） 承諾高(gāo)額回報

不法分子爲吸引群衆上(shàng)當受騙，往往編造“天上(shàng)掉餡餅”、“一(yī)夜成富翁”的神話，通(tōng)過暴利引誘許諾投資者高(gāo)額回報。爲了騙取更多(duō)的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到(dào)一(yī)定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二） 編造虛假項目

不法分子大多(duō)通(tōng)過注冊合法的公司或企業，打著(zhe)響應國家産業政策、支持新農村(cūn)建設、實踐“經濟學理論”等旗号，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到(dào)高(gāo)新技(jì)術開發、集資建房、投資入股、售後返租等内容，以訂立合同爲幌子，編造虛假項目，承諾高(gāo)額固定收益，騙取社會公衆投資。有的不法分子假借委托理财名義，故意混淆投資理财概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒彙、電子商務等新名詞迷惑社會公衆，承諾穩定高(gāo)額回報，欺騙社會公衆投資。

（三） 以虛假宣傳造勢

不法分子爲了騙取社會公衆信任，在宣傳上(shàng)往往一(yī)擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上(shàng)刊登專訪文章、雇人廣爲散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公衆投資。有的不法分子利用網絡虛拟空間将網站(zhàn)設在異地或租用境外服務器(qì)設立網站(zhàn)。有的還通(tōng)過網站(zhàn)、博客、論壇等網絡平台和QQ、MSN等即時通(tōng)訊工(gōng)具，傳播虛假信息，騙取社會公衆投資。一(yī)旦被查，便以下(xià)線不按規則操作等爲名，迅速關閉網站(zhàn)，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友(yǒu)、同鄉等關系，用高(gāo)額回報誘惑社會公衆參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下(xià)，爲了完成或增加自(zì)己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、主要表現有以下(xià)幾種形式

（一(yī)）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生(shēng)态環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相(xiàng)發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資；

（三）通(tōng)過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通(tōng)過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民(mín)間“會”、“社”等組織或者地下(xià)錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技(jì)術構造的“虛拟”産品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到(dào)期回購等方式進行非法集資；

（八）對物(wù)業、地産等資産進行等份分割，通(tōng)過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一(yī)）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公衆存款案　　

2010年(nián)8月(yuè)至2011年(nián)6月(yuè)間，被告人李慶玲、吳兆順、淩紹民(mín)、張桂英、張茂權、薛美未經有關部門批準，以沈陽頤和軒房地産開發有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發沈陽曹台新村(cūn)住宅樓、砂山老年(nián)生(shēng)态城(chéng)等項目融資爲由，向社會公衆公開宣傳，許以月(yuè)息6%、每三個月(yuè)爲還款周期的高(gāo)額利息，并提前扣除三個月(yuè)18%的利息收取本金的方式，向社會公衆吸收資金，先後在徐州地區與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公衆存款合計人民(mín)币11565萬餘元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬餘元，被告人淩紹民(mín)吸收1966萬餘元，被告人張桂英吸收1124萬餘元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬餘元。　　

2011年(nián)8月(yuè)26日，被告人李慶玲到(dào)公安機關投案自(zì)首，其餘被告人均被公安機關抓獲，并能(néng)夠如實供述自(zì)己的主要犯罪事(shì)實。案發前後，通(tōng)過銀行轉賬或現金方式，被告人李慶玲返還1067萬餘元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人淩紹民(mín)返還544萬餘元，被告人張桂英返還391萬餘元，被告人張茂權返還人民(mín)币189萬餘元，被告人薛美返還3萬餘元。江蘇省徐州市(shì)泉山區人民(mín)法院以非法吸收公共存款罪，于2012年(nián)9月(yuè)依法判處李慶玲有期徒刑七年(nián)，并處罰金人民(mín)币三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年(nián)，并處罰金人民(mín)币二十萬元；判處淩紹民(mín)有期徒刑四年(nián)，并處罰金人民(mín)币二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年(nián)六個月(yuè)，并處罰金人民(mín)币二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年(nián)，并處罰金人民(mín)币二十萬元；判處薛美有期徒刑二年(nián)，并處罰金二十萬元。